Objavljeni poslovni rezultati OMF-ova i DMF-ova za 2024. godinu

 

Udruga društava za upravljanje mirovinskim fondovima i mirovinskih osiguravajućih društava (UMFO) 30. siječnja 2025. održala je predstavljanje poslovnih rezultata obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova u 2024. godini.

Rezultate je u ime Udruge predstavio predsjednik Uprave Raiffeisen mirovinskih fondova Gordan Šumanović, koji ove, 2025., godine obnaša i dužnost predsjednika UMFO-a.
 


 
Mirovinski fondovi, od svojega osnivanja do danas, svojim su članovima zaradili ukupno 9,3 milijarde eura, što je samo jedan od pokazatelja njihove sposobnosti upravljanja imovinom svojih članova te dokaz njihove otpornosti, pouzdanosti te učinkovitosti.

Nakon rekordnih prinosa u 2023. godini, i prošle, 2024., godine nastavili su s trendom ostvarivanja sjajnih rezultata; tako su obvezni mirovinski fondovi krajem 2024. godine pod upravljanjem imali imovinu ukupne vrijednosti u iznosu od 23,22 milijarde eura, što je povećanje od 3 milijarde eura ili 14,8 % u odnosu na 2023. godinu.

Na kraju 2024. godine svi obvezni mirovinski fondovi imali su više od 2,33 milijuna članova, odnosno 85 tisuća članova više nego krajem 2023. godine. Najbrojnija je kategorija B s 1,8 milijuna članova, zatim kategorija A s 430 tisuća te naposljetku kategorija C s 95 tisuća članova.

Što se prinosa tiče, u najliberalnijoj kategoriji A ostvaren je prosječni prinos od 13,27 % (7,74 % od osnivanja), u kategoriji B ostvaren je prosječni prinos od 9,68 % (5,40 % od osnivanja), dok je u kategoriji C prosječni prinos iznosio 3,55 % (3,36 % od osnivanja).

Odlični rezultati posljedica su pozitivnih makroekonomskih kretanja, pažljivog upravljanja imovinom, korištenja dobrih investicijskih prilika i daljnje diverzifikacije ulaganja.

Struktura ulaganja ponešto je promijenjena u 2024. u odnosu na 2023. godinu; tako su ulaganja svih obveznih mirovinskih fondova u obveznice iznosila 14,1 milijardi eura odnosno činila su 60,8 % imovine, a njihov se udio, na godišnjoj razini, smanjio za 2,2 %.
Ulaganja, pak, u dionice tijekom 2024. godine povećala su se za 0,9 % te su iznosila 23,1 % imovine (14,3 % domaće dionice, 8,9 % strane dionice) odnosno 5,4 milijarde eura.
Udio ulaganja u UCITS i AIF-ove smanjena su za 0,2 %, a iznosila su 2,4 milijarde eura (10,5 % imovine), s time da se udio AIF-ova blago povećao, za 0,5 %, te je krajem godine iznosio 2,2 % imovine OMF-ova ili 511 milijuna eura.
Novac i depoziti činili su na kraju 2024. godine 4,1 % imovine, odnosno 955 milijuna eura.
Na godišnjoj razini primjetno je smanjenje gledano u postotku imovine, u domaće dionice, obveznice i ostale financijske instrumente za 5,5 % iako nije bilo značajnih promjena u nominalnom iznosu tih ulaganja koja su iznosila 14,7 milijarde eura.

Brojke vezane uz sustav dobrovoljne mirovinske štednje također su u porastu: krajem 2024. osam otvorenih i dvadeset i jedan zatvoreni dobrovoljni mirovinski fond brojili su ukupno 466 tisuća članova, što je porast od 5,4 % u odnosu na prethodnu godinu, dok je neto imovina na godišnjoj razini porasla za 14,8 % odnosno 1,45 milijardi eura, što je rast od 0,8 %.