Ciljevi i strategija ulaganja Raiffeisen mirovinskoga fonda kategorije B

Društvo će u svojim ulaganjima poštovati načela sigurnosti, razboritosti, opreza, likvidnosti, razdiobe rizika i smanjenja rizika raspršenošću (diverzifikacijom) ulaganja, što uključuje i geografsku diverzifikaciju portfelja, s ciljem osiguranja optimalnog rasta mirovinske štednje članova fonda u odnosu na preuzeti rizik.
Investicijski cilj Fonda je ulaganje prikupljenih sredstava članova Fonda u svrhu povećanja vrijednosti imovine Fonda na dugi rok radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda, a u skladu sa zakonskim odredbama.
Fond kategorije B je karakteriziran umjerenim rizikom ulaganja koji proizlazi iz najvećeg dopuštenog zakonskog ograničenja ulaganja u prenosive vlasničke vrijednosne papire, direktno ili indirektno putem ulaganja u imovinu definiranu Statutom fonda.
Društvo će primjenjivati aktivnu strategiju upravljanja imovinom Fonda vodeći pritom računa o uvjetima na tržištima kapitala. 

Usporedni prikaz glavnih karakteristika obveznih mirovinskih fondova

Kategorija fonda
Tko može biti član?	Članovi mogu biti svi oni kojima je ostalo 10 ili više godina do referentnoga datuma*. Članovi mogu ostati u fondu kategorije A i ako im je do referentnoga datuma ostalo 5 godina, ako pravovremeno zatraže da ih se ne rasporedi u fond kategorije B ili naknadnom promjenom kategorije fonda.	Članovi mogu biti svi.	Članovi mogu biti svi.
	Osiguranici kojima je ostalo manje od 5 godina do referentnoga datuma ne mogu biti članovi Raiffesen obveznog mirovinskog fonda kategorije A.	Osiguranici kojima je do referentnoga dana ostalo 10 godina raspoređeni su u fond kategorije B, osim ako ne zatraže ostanak u fondu kategorije A. Osiguranici mogu ostati u fondu kategorije B do odlaska u mirovinu, a na zahtjev mogu promijeniti kategoriju fonda u kategoriju C.	Osiguranici na zahtjev mogu promijeniti kategoriju fonda u kategoriju C. Svakom članu fonda kategorije C omogućuje se povratak u kategoriju B, ako mu je do referentnoga dana ostalo najmanje 6 mjeseci.
Do referentnog datuma* mi je ostalo više od 5 godina. Mogu li biti član?	DA	DA	DA
Do referentnog datuma* mi je ostalo manje od 5 godina. Mogu li biti član?	NE	DA	DA
Očekivani prinos u dugom roku	Očekuje se viši prinos u dugom roku.	U dugom roku očekuje se prinos veći od prinosa fonda kategorije C, odnosno manji prinos od fonda kategorije A.	Očekuje se niži prinos u dugom roku.
Profil rizičnosti	fond s umjereno povećanim rizikom	uravnoteženi fond	umjereno konzervativni fond
	kategorija fonda s umjereno povećanim rizikom ulaganja čiji je profil rizičnosti određen zakonskim ograničenjima i strategijom ulaganja u pojedine klase imovine	kategorija fonda s umjerenim rizikom ulaganja čiji je profil rizičnosti određen zakonskim ograničenjima i strategijom ulaganja u pojedine klase imovine	kategorija fonda s umjereno konzervativnim rizikom ulaganja čiji je profil rizičnosti određen zakonskim ograničenjima i strategijom ulaganja u pojedine klase imovine
Koja su najvažnija ograničenja?	Maksimalno 70% neto imovine fonda može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD-a, uključujući posrednu izloženost dionicama stečenu putem investicijskih fondova ili financijskih izvedenica.	Maksimalno 40% neto imovine fonda može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD-a, uključujući posrednu izloženost dionicama stečenu putem investicijskih fondova ili financijskih izvedenica.	Maksimalno 10% neto imovine fonda može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD-a, a koje su visoko likvidne i imaju ograničenu razinu tržišnog rizika, uključujući posrednu izloženost takvim dionicama stečenu putem otvorenih investicijskih fondova s javnom ponudom kojima se trguje na uređenom tržištu.
	Minimalno 25% neto imovine fonda mora biti uloženo u obveznice ili trezorske zapise izdane od strane Republike Hrvatske ili izdane od strane država članica EU ili OECD-a s kreditnim rejtingom koji spada u investicijski razred, osim u slučaju nemogućnosti ispunjenja obveze ulaganja u alternativne investicijske fondove s garancijom kada ograničenje iznosi minimalno 30% neto imovine fonda.	Minimalno 45% neto imovine fonda mora biti uloženo u obveznice ili trezorske zapise izdane od strane Republike Hrvatske ili izdane od strane država članica EU ili OECD-a s kreditnim rejtingom koji spada u investicijski razred, osim u slučaju nemogućnosti ispunjenja obveze ulaganja u alternativne investicijske fondove s garancijom kada ograničenje iznosi minimalno 50% neto imovine fonda.	Minimalno 60% neto imovine fonda mora biti uloženo u obveznice ili trezorske zapise izdane od strane Republike Hrvatske ili izdane od strane država članica EU ili OECD-a s kreditnim rejtingom koji spada u investicijski razred.
	Maksimalno 50% neto imovine fonda može biti uloženo u korporativne obveznice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD-a.	Maksimalno 30% neto imovine fonda može biti uloženo u korporativne obveznice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD-a.	Maksimalno 10% neto imovine fonda može biti uloženo u korporativne obveznice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD-a.
	Maksimalno 20% neto imovine fonda može biti uloženo u alternativne investicijske fondove.	Maksimalno 15% neto imovine fonda može biti uloženo u alternativne investicijske fondove.	Fondu nisu dozvoljena ulaganja u alternativne investicijske fondove.
	Minimalno 40% neto imovine fonda mora biti uloženo u imovinu kojom se trguje ili koja se namiruje u eurima.	Minimalno 60% neto imovine fonda mora biti uloženo u imovinu kojom se trguje ili koja se namiruje u eurima.	Minimalno 90% neto imovine fonda mora biti uloženo u imovinu kojom se trguje ili koja se namiruje u eurima.

*Referentni datum je dan ispunjenja starosnih uvjeta za stjecanje prava na starosnu mirovinu prema Zakonu o mirovinskom osiguranju

Član mirovinskog fonda može promijeniti kategoriju mirovinskog fonda jednom godišnje, bilo kada tijekom godine.